- Met de service, LifeSync genaamd, kunnen gebruikers de voortgang van financiële doelen creëren en volgen, inhoud opnemen die aan hun plannen is gekoppeld en contact opnemen met hun adviseurs.
- Klanten geven steeds vaker de voorkeur aan digitale kanalen om financiële diensten af te tappen, en met deze tool moet de bank de tevredenheid en loyaliteit vergroten.
- Het vermogen van Wells Fargo’s klanten op het gebied van vermogensbeheer is niet meer gegroeid sinds eind 2019, toen ze $ 1,9 biljoen bedroegen.
Wells Fargo onthult een nieuw platform om de digitale betrokkenheid bij zijn 2,6 miljoen vermogensbeheerklanten te stimuleren, heeft CNBC vernomen.
Met de service, LifeSync genaamd, kunnen gebruikers de voortgang van financiële doelen creëren en volgen, inhoud opnemen die aan hun plannen is gekoppeld en contact opnemen met hun adviseurs, volgens Michaël Liersch, hoofd advies en planning bij de vermogensdivisie van de bank. Het zal eind maart worden geleverd via een mobiele app-update, zei hij.
“Dit zijn de dingen die de ervaring van de klantadviseur echt zullen verbeteren, en ze zijn vandaag niet beschikbaar in de mobiele app”, zei Liersch. “Dit is echt een grote platformverbetering voor klanten en adviseurs om samen te werken rond hun doelen en om te verbinden wat klanten willen bereiken met wat onze adviseurs doen.”
Banken proberen hun klanten gepersonaliseerde ervaringen te bieden via digitale kanalen, en deze tool zou Wells Fargo in staat moeten stellen om de tevredenheid en loyaliteit te vergroten. CEO Charlie Scharf heeft vermogensbeheer benadrukt als een bron van groei voor het bedrijf, samen met creditcards en investeringsbankieren, te midden van zijn inspanningen om de bank te herzien en toezichthouders tevreden te stellen.
Wells Fargo is een belangrijke speler in het Amerikaanse vermogensbeheer $ 1,9 biljoen in activa van klanten en 12.027 financiële adviseurs per december.
Maar het vermogen van zijn klanten is sinds eind 2008 niet meer gegroeid 2019, toen ze ook op $ 1,9 biljoen stonden. Onder de stroomlijningsinspanningen van Scharf, Wells Fargo verkocht haar vermogensbeheeractiviteiten en liet vallen internationale vermogensklanten in 2021.
Het traject van het activacijfer “is in de eerste plaats een weerspiegeling van de volatiliteit van de afgelopen jaren”, aldus een bankwoordvoerder.
Tijdens die periode groeiden zijn concurrenten, ook wel wirehouses genoemd, met grote sprongen dankzij overnames, organische groei en nieuwe technologie. Morgan Stanley zag het vermogen van klanten stijgen $ 2,7 biljoen naar $4,2 biljoen. bank van Amerika zag de saldi in zijn vermogensdivisie stijgen van ongeveer $ 3 biljoen naar $ 3,4 biljoen.
Met zijn nieuwe aanbod hoopt Wells Fargo het tij te keren. De bank kan er uiteindelijk voor kiezen om een tool voor financiële planning aan te bieden aan haar bredere bankpopulatie, aldus Liersch. Dat zou volgen op de stap die Bank of America in 2019 maakte, toen het een digitale planningstool onthulde genaamd Life Plan.
“We wilden eerst die complexere ervaring oplossen en vervolgens de klantgerichte mogelijkheid ontwikkelen die absoluut in onze overwegingen ligt”, zei Liersch.
