- De gerapporteerde winst voor belasting van HSBC voor de drie maanden eindigend in december bedroeg $ 5,2 miljard.
- De bank zei dat de resultaten over het vierde kwartaal een sterke gerapporteerde omzetgroei en lagere gerapporteerde bedrijfskosten weerspiegelen.
- HSBC, Europa’s grootste bank qua activa, zei dat hogere wereldwijde rentetarieven het vertrouwen van het bedrijf ondersteunen bij het behalen van zijn doelstelling van ten minste 12% rendement op gemiddeld tastbaar eigen vermogen in 2023.
HSBC op dinsdag rapporteerde de resultaten van het vierde kwartaal voor 2022 die de verwachtingen van analisten overtroffen.
De gerapporteerde winst vóór belasting van de bank voor de drie maanden eindigend in december was $ 5,2 miljard, 108% hoger dan $ 2,5 miljard een jaar geleden en beter dan de $ 4,97 miljard die werd verwacht in schattingen van de bank. HSBC zei dat de resultaten over het vierde kwartaal een sterke gerapporteerde omzetgroei en lagere gerapporteerde bedrijfskosten weerspiegelen.
Voor het volledige jaar bedroeg de gerapporteerde omzet $ 51,73 miljard, een stijging ten opzichte van $ 49,55 miljard in 2021. De gerapporteerde winst voor belastingen van de bank voor 2022 daalde van $ 18,91 miljard een jaar geleden naar $ 17,53 miljard. Het zei dat de gerapporteerde winst vóór belastingen voor 2022 een bijzondere waardevermindering van $ 2,4 miljard omvatte als gevolg van de geplande verkoop van zijn retailbankactiviteiten in Frankrijk.
HSBC, Europa’s grootste bank qua activa, zei dat hogere wereldwijde rentetarieven het vertrouwen van het bedrijf ondersteunen bij het behalen van zijn doelstelling van ten minste 12% rendement op gemiddeld tastbaar eigen vermogen in 2023.
“We hebben de eerste fase van onze transformatie voltooid en onze internationale connectiviteit wordt nu ondersteund door goede, brede winstgeneratie over de hele wereld”, zei Noel Quinn, CEO van de groep in de release.
“We liggen op schema om in 2023 een hoger rendement te behalen en hebben een platform gebouwd voor verdere waardecreatie”, zei hij.
Banken wereldwijd hebben sterke netto rente-inkomsten gezien, aangezien centrale banken over de hele wereld de rente verhoogden om de inflatie te beteugelen. HSBC zei dat het in 2023 een netto rente-inkomen van ten minste $ 36 miljard verwacht.
De in Hong Kong genoteerde aandelen van HSBC waren ongeveer 1% lager vóór de release, maar waren bijna 2% lager in de middag.
Hier zijn andere hoogtepunten van de financiële rapportkaart van de bank:
- Gerapporteerde verwachte kredietverliezen van $ 3,6 miljard in 2022 weerspiegelen toegenomen economische onzekerheid, stijgende rentetarieven en ontwikkelingen voor de Chinese vastgoedsector.
- De nettorentemarge, een maatstaf voor de winstgevendheid van leningen, steeg in 2022 met 28 basispunten tot 1,48%, als gevolg van rentestijgingen.
- De raad van bestuur van HSBC keurde een tweede interim-dividend van 23 cent per aandeel goed, wat het totaal voor 2022 op 32 cent per aandeel brengt.
Naast het tweede interim-dividend van 23 cent per aandeel, zei de bank dat ze een speciaal dividend van 21 cent per aandeel overweegt nadat het de verkoop van haar bankactiviteiten in Canada heeft afgerond. HSBC zei dat de betaling begin 2024 zou komen als de deal zoals verwacht eind 2023 wordt afgerond.
HSBC zei dat het een dividenduitkeringsratio van 50% vaststelt voor 2023 en 2024.
Quinn zei op CNBC’s “Capital Connection” dat HSBC ernaar streeft om binnen dit jaar pre-Covid-dividendniveaus te bereiken.
“De wiskunde brengt je op een antwoord van ongeveer 50 cent dividend in 2023, wat een soort pre-Covid-niveau is”, zei Quinn. “Als we deze beloften dit jaar waarmaken, is dat 50 cent op een uitbetalingsratio van 50%.”
“Wat we nu hebben is een veel gezonder evenwicht tussen het genereren van opbrengsten voor onze aandeelhouders, plus het vermogen om winsten te behouden voor groei, en als die groei er niet is, hebben we ook terugkoopcapaciteit”, zei hij.
Mark Tucker, groepsvoorzitter van HSBC, zei dat de wereldeconomie nog steeds met veel macro-economische tegenwind kampt.
“De pandemie, hoge inflatie en rentetarieven, en de oorlog tussen Rusland en Oekraïne hebben allemaal implicaties voor de wereldeconomie, waaronder volatiliteit op markten, verstoring van de toeleveringsketen, druk op kleine en middelgrote bedrijven en druk op de kosten van levensonderhoud.” zei hij in een verklaring.
“Verschillende economieën staan nu ook voor verschillende uitdagingen en hebben verschillende kansen in 2023”, zei hij.
Tucker herhaalde ook de prognose van HSBC-economen dat China in 2023 met 5% zal groeien.
“De heropening van de grens betekent dat Hongkong en de hele Greater Bay Area waarschijnlijk de grootste begunstigden zullen zijn, en ik verwacht een sterk herstel”, zei hij.
“China’s heropening en pakket maatregelen om de vastgoedmarkt te stabiliseren, zou een aanzienlijke impuls moeten geven aan de economie en de wereldeconomie, zij het met enige volatiliteit op korte termijn”, zei hij.
Hij zei dat Europa, in tegenstelling tot Azië, waarschijnlijk tegenwind zal krijgen door de stijging van de energieprijzen als gevolg van de Russische oorlog tegen Oekraïne. Tucker zei ook dat als de economie in een recessie terechtkomt, deze relatief oppervlakkig zal zijn.
“Over het algemeen ben ik optimistisch over de wereldeconomie in de tweede helft van 2023, maar er is nog steeds een hoge mate van onzekerheid als gevolg van de oorlog tussen Rusland en Oekraïne en de angst voor een recessie kan nog een groot deel van het komende jaar domineren”, zei hij.
