- Credit Suisse heeft “ernstig zijn toezichtverplichtingen geschonden” in het kader van zijn zakelijke relatie met financier Lex Greensill en zijn bedrijven, vond de Zwitserse toezichthouder FINMA dinsdag.
- De blootstelling van de Zwitserse geldschieter aan Greensill Capital leidde tot massale terugbetalingen aan investeerders nadat het financieringsbedrijf voor de toeleveringsketen begin 2021 instortte.
Krediet Zwitserland “ernstig zijn toezichtverplichtingen geschonden” in het kader van zijn zakelijke relatie met financier Lex Greensill en zijn bedrijven, concludeerde de Zwitserse toezichthouder FINMA dinsdag.
De blootstelling van de omstreden Zwitserse geldschieter aan het in Londen gevestigde Greensill Capital resulteerde in enorme terugbetalingen aan investeerders nadat de supply chain-financieringsfirma begin 2021 instortte.
gerelateerd beleggingsnieuws
“Tijdens haar procedure heeft FINMA geconcludeerd dat Credit Suisse Group haar toezichtplicht ernstig heeft geschonden om risico’s in de context van de zakelijke relatie met Lex Greensill gedurende een periode van jaren adequaat te identificeren, te beperken en te bewaken”, aldus de toezichthouder, eraan toevoegend dat hij ook vond “ernstige tekortkomingen in de organisatiestructuren van de bank” tijdens de onderzochte periode.
“Bovendien heeft het zijn toezichthoudende taak als vermogensbeheerder onvoldoende vervuld. FINMA concludeert dan ook dat er sprake is van een ernstige schending van de Zwitserse toezichtwetgeving.”
Ulrich Körner, CEO van Credit Suisse, verwelkomde dinsdag in een verklaring de conclusie van het FINMA-onderzoek.
“Dit markeert een belangrijke stap in de richting van de definitieve oplossing van de SCFF-kwestie. De FINMA-beoordeling heeft veel van de bevindingen van de door de raad geïnitieerde onafhankelijke beoordeling versterkt en onderstreept het belang van de maatregelen die we de afgelopen jaren hebben genomen om onze risico- en nalevingscultuur te versterken. We blijven ons ook richten op het maximaliseren van het herstel voor fondsbeleggers”, zei hij.
In maart 2021 sloot Credit Suisse op korte termijn vier financieringsfondsen voor de toeleveringsketen met betrekking tot Greensill-bedrijven. De fondsen werden gedistribueerd aan gekwalificeerde beleggers met klantdocumentatie die een laag risico aangaf, en de klantblootstelling bedroeg ongeveer $ 10 miljard op het moment van de sluiting.
De Greensill-sage was een belangrijke reden achter Credit Suisse’s ingrijpende herziening van zijn risicobeheer- en compliance-operaties, naast de ineenstorting van Archegos Capital.
Credit Suisse benadrukte dat het sinds maart 2021 wijzigingen in het senior management heeft ondergaan, disciplinaire maatregelen en een nieuw wereldwijd verantwoordingsmodel heeft doorgevoerd, meer toezicht op het bestuur en versterkte controles door het risicotoezicht te verplaatsen naar een speciale afdelingsrisicobeheerfunctie.
FINMA maakte dinsdag bekend dat het herstelmaatregelen heeft gelast en vier handhavingsprocedures heeft geopend tegen voormalige managers van Credit Suisse.
“De bank zal in de toekomst periodiek op directieniveau de belangrijkste zakelijke relaties (circa 500) moeten toetsen op met name tegenpartijrisico’s”, aldus de toezichthouder.
“Daarnaast is de bank verplicht om de verantwoordelijkheden van haar ongeveer 600 hoogste medewerkers vast te leggen in een verantwoordelijkheidsdocument.”
Credit Suisse merkte op dat alle door de toezichthouder geïdentificeerde vereisten “worden aangepakt door middel van de reeds lopende organisatorische maatregelen”.
“FINMA heeft geen beslag gelegd op de winst in verband met de procedure en de uitvoering van de aanvullende maatregelen zal naar verwachting niet leiden tot aanzienlijke kosten voor Credit Suisse”, voegde de bank eraan toe.
Credit Suisse-aandelen daalden 1,8% tijdens vroege handel in Europa.
